什麼是DeFi?如何在DeFi上進行交易?DeFi的主要應用

DeFi的全称是Decentralized Finance，即“去中心化金融”，也被称为“开放式金融”，当前几乎全部的DeFi项目都在以太坊的区块链上进行。

DeFi的定義

DeFi(Decentralized Finance)是一種基於區塊鏈技術(尤其是以太坊)的金融系統，目的是創造出一個開放、無許可且去中心化的金融網路。在這個系統中，所有的金融交易(如貸款、投資、保險、資產交易等)都在區塊鏈上進行，並且完全由智能合約自動化執行。這種模式允許任何人在無需中介機構(如銀行和保險公司)的情況下，直接參與金融市場。

這個概念的核心在於去中心化和開放性。去中心化意味著DeFi應用程序(DApp)運行在分散的區塊鏈網路上，沒有中心機構的控制和干預。同時，DeFi的開放性指的是任何人，無論他們在哪裡，只要有互聯網連接，都可以使用DeFi服務。這種開放性和去中心化的組合使得DeFi具有強大的包容性和革新性，常被認為是金融科技領域的一場革命。

DeFi的主要應用

1. 借貸平台(如Compound, Aave)

這些是DeFi的主要應用之一，允許用戶進行無需信任的貸款和借款。用戶可以將他們的加密貨幣存入這些平台，賺取利息，或者用他們的加密貨幣作為抵押，借出其他種類的加密貨幣。所有的借貸行為都由智能合約自動處理，並且利率是由供求關係決定的。

2. Decentralized Exchanges(DEXes,如Uniswap, SushiSwap)

DEX是一種讓用戶直接進行加密貨幣交易的平台，無需通過中介(如傳統的加密貨幣交易所)。在DEX上，交易是由智能合約自動執行的，並且用戶始終保留對他們資產的控制權。

3. Stablecoins（如DAI, USDT）

穩定幣是一種特殊類型的加密貨幣，其價格設計為維持穩定，通常與某種固定資產(如美元)掛鉤。這種幣種在DeFi中很重要，因為它們提供了一種避免市場波動的方法，並且可以用於各種金融交易(如借貸和交易)。

4.預言機（如Chainlink）

在區塊鏈網路上，智能合約不能直接訪問外部數據。預言機是一種提供這種外部數據的服務，將外部世界的數據(如價格信息、天氣信息等)引入到區塊鏈上。在DeFi中，預言機用於提供各種資產的價格數據，以確保智能合約的正確執行。

5.資產管理（如Yearn.Finance）

這種DeFi應用提供自動的投資策略，幫助用戶最大化他們的投資回報。例如，Yearn.Finance會自動將用戶的資產移動到不同的借貸平台，以獲得最高的利息率。

6.保險（如Nexus Mutual）

Nexus Mutual 是一個基於區塊鏈的去中心化保險共同體，專門為智能合約提供保險。這種保險的主要目的是保護資金損失，這些損失可能由於智能合約的漏洞或失敗而發生。在Nexus Mutual，會員可以購買或賣出保險，並對任何潛在的保險索賠進行投票。如果一個智能合約失敗並導致資金損失，被保險人可以提交索賠，並由Nexus Mutual的會員決定是否支付。

7.衍生品（如Synthetix）

Synthetix 是一個去中心化的衍生品交易平台，允許用戶創建和交易各種合成資產。合成資產(也稱為Synths)是一種特殊類型的加密貨幣，其價值與某種實際資產(如股票、商品、其他加密貨幣等)的價值掛鉤。在Synthetix平台上，用戶可以利用他們的SNX代幣作為抵押，創建各種Synths。這讓用戶能夠在區塊鏈上進行各種資產的交易，而無需實際持有這些資產。

如何在 DeFi 上進行交易

第一步：創建區塊鏈錢包

第一步是創建一個區塊鏈錢包，這將允許您存儲和管理您的加密貨幣。MetaMask 是一個常見的區塊鏈錢包，它可以作為一個瀏覽器插件，讓您能夠直接從瀏覽器與區塊鏈進行交互。在創建錢包時，你將獲得一個私鑰，這是你存款的唯一途徑，因此必須保密和安全。

第二步：獲得以太坊或其他兼容的加密貨幣

DeFi 大部分建立在以太坊網路上，所以你需要一些以太幣(ETH)來支付交易費用(被稱為 Gas 費用)。你可以在加密貨幣交易所購買 ETH，然後將其轉移到你的 MetaMask 錢包中。

第三步：如何使用 DeFi 應用

一旦你有了錢包和一些 ETH，你就可以開始使用 DeFi 應用了。每個 DeFi 應用的使用方式可能會有所不同，但大多數的介面都對用會比較友好。為了使用 DeFi 應用，你需要將你的錢包連接到該應用，然後按照應用的指示進行操作。

比如你想在 Uniswap(一個去中心化交易所)上交易，你需要先連接你的 MetaMask 錢包，然後選擇你想要交易的代幣，輸入交易量，然後確認交易。交易完成後，你的新代幣將會出現在你的錢包中。

請注意，雖然使用 DeFi 可以帶來許多好處，但它也有其風險。請確保你理解你正在使用的 DeFi 應用，並做好風險管理。

在我們這裏，您可以交易 11 種主要加密貨幣、兩種交叉加密貨幣和一種加密貨幣指數(一種跟蹤前十大加密貨幣價格並按市值進行加權的指數)。4

在我們這裏開立差價合約交易賬戶 。您可以通過期貨交易現貨加密貨幣。您可以在我們這裏交易的加密貨幣包括：

比特幣

以太幣

比特幣現金

萊特幣

柚子幣

恆星幣

比特幣現金/比特幣

以太幣/比特幣

數字加密貨幣指數

艾達幣(Cardano)

Link幣 (Chainlink)

波卡幣 (Polkadot)

狗狗幣 (Dogecoin)

UNI幣 (Uniswap)

使用差價合約進行交易時，您需要用保證金建倉，保證金是指僅占您總市場風險敞口一小部分的一筆初始存款。

差價合約是槓桿衍生工具，這意味著您可以對加密貨幣的價格變動進行交易，而無需持有任何基礎市場貨幣。

在使用槓桿進行交易時，您需要支付一筆稱為保證金的初始存款，以開立倉位並增加您對所選加密貨幣的風險敞口。雖然槓桿可以放大您的利潤，但也可以放大您的損失，請務必注意控制您的風險 。

您提交在我們這裏開立交易賬戶的申請後，我們將驗證您的詳細信息，如果通過驗證，您可以存入資金並開始交易。在您準備好進行交易之前，無需為賬戶存入資金。您可以隨時從您的賬戶中提取資金。

三招透過 DeFi 賺錢的方法

加密貨幣除了用「低買高賣」的方式來賺錢之外，還有什麼方式可以賺取獲利呢?若我們短期之內不想出售加密貨幣，但還是想靠它賺錢的話，可以參考以下 3 種方式來操作喔!

1、放貸

加密貨幣市場中的借貸機制，類似於股票市場上的融資選擇，存在著借款方與貸款方。

當市場上有借款的需求時，像是資金不足、想進行槓桿交易或是做空的情況，我們可以借幣給需要借款的人來賺取利息，這就是放貸，​​一般來說，放貸可以獲得約 6~25% 的利息。

誰能透過放貸獲利？

借款方：透過借加密貨幣進行槓桿交易或其他操作獲利

貸款方：透過放貸給他人收取利息獲利

雙方：沒有中介第三方成本，雙方都獲得更大利益

2、質押挖礦

質押挖礦 (Staking) 是指用戶將加密貨幣放在平台上並鎖倉，在該期間內都無法動用這筆資金，等於把自己持有的加密貨幣質押給驗證人，並從中賺取利息。質押越多，越有機會獲得新區塊的獎勵，獎勵和礦工費會由驗證人和持幣人共同擁有。

近期這種利用抵押加密貨幣賺取利息的方法非常熱門，許多主流的加密貨幣交易所都有提供質押的服務。質押的好處就是用戶能用手中的閒置貨幣來獲利;假設你預期 BNB(幣安幣)會在一年後大漲，因此在等待它大漲的期間，你就可以先將 BNB 質押在幣安上來獲利。

但還是要特別留意，質押最大的風險在於虛擬貨幣價格的變動，就算你透過質押而獲得很高的利息，一旦貨幣價格崩跌，恐怕貨幣貶值的損失比獲得的收益來得多很多。

3、流動性挖礦

用戶投入資金替平台增加流動性，平台就提供利息與自己發行的加密貨幣作為獎勵。因此不需賣出加密貨幣，持有期間ㄧ樣可領取額外的利息收入，整個過程有點像在銀行存錢賺利息，差別在於流動性挖礦是把資產交給虛擬貨幣借貸平台、而非傳統銀行。

流動性挖礦是目前幣圈很夯的項目之一，但還是要小心高報酬常伴隨著高風險，除了幣價下跌的波動性風險，更要留意平台倒閉或捲款逃走的問題，在去年(2021)加密貨幣盜竊損失攀升 516% 至 32 億美元，其中有 72% 的被盜資金來自去中心化金融平台(DeFi)，所以在操作前還是要考量到這些風險和安全性喔!