一文帶你看清虛擬貨幣詐騙6大手法丨如何拿回被騙的虛擬貨幣

所謂虛擬貨幣詐騙，其實就是詐騙團夥偽裝虛假的交易所、投資者。以及用虛假的項目來騙取財產的欺詐行為。詐騙集團利用虛擬貨幣的火熱，以及民眾對虛擬貨幣的不熟悉，來實行這一系列的詐騙行為。從而導致各種虛擬貨幣詐騙案件層出不窮。

那麼,具體有哪些虛擬貨幣詐騙手法呢?普通人又該如何避免?本篇文章將解析市面上常見的虛擬貨幣詐騙手法，以及我們該如何識別正確的資訊來避免受到虛擬貨幣詐騙。

延伸閱讀：投資比特幣/加密貨幣/虛擬貨幣前新手須知

常見的虛擬貨幣詐騙手法有哪些?

1：假的虛擬貨幣交易所

很多是不知名的小型交易所，或是假的交易所，你可以能匯款進去，但是錢進的去出不來，其實這些都是假的交易平台。當你想出金時，假的交易所還會跟你要更多的手續費、保證金、或是補20%的稅金，或叫你等到10000美元交易量才能出金，或是恐嚇你說他們已經幫你付了多少的保證金，不還錢就會到家裡找你。一般情況下，你停止繼續被騙付款，這些騙子就不會再聯絡你了。

交易前有先做功課，一些知名交易所網路上都很好查到，詐騙集團也會仿冒知名交易所，在網址或APP的外觀上弄得很像正常交易所，非常容易讓人混淆。建議新手參加虛擬交易的話可以先從OKX交易所開始，點擊下方即可進入OKX官網。避免上當受騙

一般仿冒的交易所是GOOGLE搜索不到，通常是透過交友軟體或社群，也用用交友的方式先跟你聊天混熟，再推薦你虛擬貨幣的交易所，並且給你假的網頁連結，或是用釣魚網站讓你把個人資料都洩露了，再繼續騙你的錢。

2：龐氏騙局、ICO詐騙模式

所謂的ICO(Initial Coin Offering)就是首次貨幣發行的意思，詐騙方法通常是跟你說某種新發行的虛擬貨幣超好賺，只邀請你參與認購。詐騙集團通常會用Line或是FB社團、交友軟體或現場說明會，先和你交朋友或用說明會擺排場，與你混熟後噓寒問暖，再利用一些高投資報酬率去突破你的心防。還會用不同角色扮演上下線的方式，找你投資，或是拉親朋好友入會拿高額的傭金。

3：假扮交易所員工騙個資和轉帳

可能會遇到自稱是交易所的工作人員，說你的帳號因為某原因涉嫌違規 (或者懷疑你的帳號不是本人操作…等等各種理由)，為了證明你是本人，你需要在期限內把指定金額的幣發到某帳號，他們收到幣之後就會幫你審核，幫你解除帳號凍結等話術。

這是不是和有人自稱銀行行員很像?他們會說要「解除分期」「帳款錯誤」，就叫你去 ATM 操作，實際上是把自己的錢匯給詐騙集團。請記住，交易所的工作人員是不會主動找你的，找你的基本全是騙子.

4：場外交易詐騙、OTC詐騙

OTC(Over-the-counter)就是指場外交易，詐騙方式就是利用虛擬貨幣的交易過程，由於是去中心化，沒有所謂”官方””第三方”監督交易，任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易，詐騙集團就利用這些漏洞，和投資人若想貪小便宜，自行私下買賣，就可能就會與對方進行OTC交易。

這些騙子和網購詐騙一樣，通常會在社群媒體、FB、Line、投資論壇等非交易所的地方，貼出虛擬貨幣的買賣訊息，你無法核實對方身分，交易流程因為是私下自行交易，缺乏第三方監管。詐騙方假裝說要買幣或賣幣，但等你轉帳或把幣轉給他之後，對方就不付款也不給幣，你如果找不到人也沒法追究。所以記住交易一定要在有監管的情況下完成。

5：假的虛擬貨幣推銷

我們必須明白，虛擬貨幣投資本身就帶有風險，更別說市場上充斥各種詐騙。所以當你想投資時，一定要做足夠的功課，不要輕易被過於誘人的承諾吸引。就像老話說的：「天上不會掉餡餅」

如何避免虛擬貨幣的投資詐騙?

1.使用知名的廠商，包含交易所和錢包。

因為全球虛擬貨幣交易所非常多，但建議選擇規模比較大(全球知名)，成立時間稍久(2-3年)、成交量的規模較大(比較容易成交出入金)的交易所平台。

2.不要相信任何OTC線下交易。

除了用交易所和錢包要小心，新手千萬不要相信FB、LINE群組的推銷，不要用網友給的連結去開戶和匯款。也不要相信客服人員會主動要求提供個人資料查驗。

3.新手只投資知名的虛擬貨幣。

不要投資別人向你推銷，而你完全沒聽過的虛擬貨幣。事前做功課真的很重要，只要沒聽過或是不懂的虛擬貨幣就不要碰。像ICO(Initial Coin Offering)這種首次貨幣發行的投資，全世界有80%是騙局。所以等你學會看ICO白皮書(white paper)的投資老手再考慮。因為像大多數的龐式騙局，很多都是拿不知名的垃圾虛擬貨幣當投資項目來騙錢。

4.投資社團社群的資訊要過濾。

即使有幾萬人的虛擬貨幣投資社群也藏著詐騙集團。人多討論多的項目不一定安全。因為虛擬貨幣基本不需要行銷，詐騙集團常用一問一答方式，讓你以為很多人在這些平台項目都賺錢，結果都是他們自導自演，整個社群都是假的人頭帳戶，只為騙你上當。

5.新手投資前要多做功課。

任何投資都要瞭解投資的項目和特性，像是虛擬貨幣的種類、買賣的特性、帳戶的安全性、承擔的高風險能力，等你了解了再進場，才不會血本無歸。

6.寻求他人协助!拨打 165 反诈骗专线询问

如果你已经查了很多，但依然没有头绪怎么办?只要你怀疑有诈，就可以拨打內政部警政署的 165 反诈骗专线询问，跟他们说目前碰到什么样的情形，会有经验丰富的人员回答你的问题。

虛擬貨幣詐騙發生後怎麼解決?

當被詐騙後有兩種方法處理，取決於交出去的錢有沒有被對方提領，若對方尚未提領：

撥打 165 進行「緊急圈存」

當你匯款到指定帳戶當下或是短時間內察覺不對勁，這時候就可以馬上撥打 165 反詐騙專線，他會為你進行「緊急圈存」，將你的錢先鎖定在帳戶中。之後，立刻到警察局報案，這樣就能保證所匯出的資金，被凍結在那個指定帳戶中，不會被提領或轉帳至其他金流管道。

法律途徑賠償

如果投資金額已經被提領，或轉帳至其他金流管道，你需要至警察局報案，透過法律途徑，對於詐欺集團成員求償。但若警察無法追蹤到來源，或是詐騙集團已經將你的錢花光，他的身上也沒有財產可以理賠你，則被詐騙的金額則很難被追回。

需要整理哪些资讯，这边提供几点给读者参考：

对话纪录

入金交易所网址

虚擬货幣相关地址(你的 & 对方的)

金流纪录、转帐纪录(台幣或是虚擬货幣都要)

虛擬貨幣詐騙的錢拿得回來嗎?

結論是：很困難，虛擬貨幣詐騙和其他金融詐騙一樣，只是詐騙份子瞄準的是你的加密資產，而不是你的現金。 因為虛擬貨幣(加密貨幣)是一種以區塊鏈技術儲存的貨幣形式，並且不依賴金融機構運行，因此非常難從盜竊中恢復。 即使是身在該產業的我們，也很難將其追回，加密貨幣可以在監管有限的情況下迅速轉移到海外。

如果在匯款當下，或是不久後立即撥打 165 專線圈存投資金，並立刻報警凍結該指定帳戶資金，投資人還是有可能拿的回投資金的。但在投資前還是謹慎小心為妙!